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九江银行在香港上市的背后是什么情况?

作者:牛市配资资讯网
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日期:2020-11-25 12:11:32
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九江银行在香港上市的背后是什么情况?

  

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九江银行赴港上市的背后是什么情况?

 

  至于九江银行的情况,有关人士肯定会知道很多,也有人会问九江银行为何会在香港上市。我们的专业人士并不想知道这些,所以让我们来看看九江银行在香港上市的背后是什么。

  半年后,九江银行终于在香港上市取得实质性突破。4月4日,本行向HKEx提交了h股上市预披露文件。

  据了解,九江银行,原名九江商业银行,于2000年底由九江市八家城市信用社改制而成。2008年,它被正式更名,然后兴业银行作为战略投资者被引入。

  值得注意的是,到目前为止,九江银行没有控股股东,其前三名股东是北京汽车集团、九江财政局和兴业银行(601166)。上海),前两者持股比例为18.3%,排名第一,兴业银行是第三大股东,持股比例为14.72%。

  财务报告显示,截至2016年12月31日,九江银行总资产2252.6亿元,同比增长28.8%;负债总额2116.6亿元,同比增长30.4%;营业总收入50.4亿元,同比增长2.7%。然而,值得注意的是,该行2016年净利润为15.8亿元,同比下降11.23%,这是自2014年以来净利润连续第三年出现负增长。

  拖延战术。

  清明节前一天,九江银行正式向HKEx提交了h股上市预披露文件。此时,江西银监局批准我行境外上市外资股(h股)首次公开发行申请已有半年时间。

  据悉,2017年8月28日,九江银行获得江西省银监局批准发行并上市本行h股。根据一些银行的上市惯例,从获得批准到完成上市通常不超过半年。

  例如,去年7月至8月,广州农村商业银行、中原银行和甘肃银行提交了上市前披露文件,并成功登陆香港证券交易所,从获得当地银监局批准到提交上市材料和公布招股说明书,时间不超过半年,最短的时间甚至只有两个半月。然而,九江银行在获得批准后并没有向HKEx提交材料,这仅仅持续了219天,而且战线确实很长。

  这可能与九江银行近年来表现不稳定有关。从年报可以看出,2014年至2016年,本行的营业收入和净利润均有不同程度的波动。

  三年来,九江银行实现营业收入(净利息收入+其他收入)分别为46亿元、49亿元和50亿元,同比增速继续收窄,分别为21%、18%和3%。

  净利润的波动更加明显。2014年和2015年,净利润保持在近18亿元,2016年降至约15亿元。此外,2017年12月,有媒体质疑九江银行2013年至2015年的利息收入分别为11.64亿元、21.81亿元和9亿元,没有相应的营业税数据。在此期间,九江银行的净利润分别为17.88亿元、17.96亿元和15.59亿元。如果扣除不含营业税数据的利息收入,九江银行当期净利润将分别减少至6.24亿元、3.95亿元和6.59亿元。根据这一计算,九江银行2013年至2015年的净利润总额仅为8.88亿元,三年的年均净利润不足3亿元。

  虽然在香港进行IPO再融资很方便,但如果业绩不达标,即使上市,前景也不会那么光明。扩大香港上市的前线,提高盈利水平,可能会被视为一种“拖延战术”。

  以时间换空间的策略已经开始生效。截至2017年9月30日,九江银行总资产达到2577.73亿元,同比增长14.43%;净利润为15.82亿元,与2016年全年基本持平,盈利水平明显提高。

  需要解决的同伴依赖性。

  九江银行2000年初开业时,总资产只有7亿元,到2017年年中,已超过2577亿元,是开业时的368倍。

  作为江西省第二大法人银行,九江银行近年来的表现并不尽如人意。除了业绩的起伏,不良股票交易率和资本充足率都不够乐观。

  根据九江银行2017年上半年年报,截至6月底,九江银行不良资产余额为14.74亿元,同比下降6.89%;不良股票交易率为1.7%,比年初下降了0.29个百分点。尽管不良贷款率有所下降,但仍高于中国城市商业银行的平均水平。根据中国银监会发布的数据,2017年第二季度,全国城市商业银行的不良股票交易率为1.51%。本行拨备覆盖率为161%,仅比监管要求高出11个百分点。

  资本充足率方面,九江银行也在2016年底接近监管红线,从上年末的13.4%降至11.45%,一级资本充足率从10.29%降至8.89%,仅比监管标准值高0.39个百分点;2017年上半年末,本行资本充足率为11.71%,一级资本充足率为9.61%,较去年底有所回升。

  从九江银行的业务构成来看,其业务拓展在一定程度上得益于银行间业务的快速增长。从2016年年报可以看出,2016年本行负债总额为2116.64亿元,同比增长30.41%。对此,九江银行在报告中解释称:报告期内,基金存款规模、同业回购和出售等金融机构大幅增加,导致负债总额大幅增加。

  然而,这种依靠银行间业务来克服资金短缺的行为在2016年监管部门加强对银行表外资产的监管后将不会奏效。如果商业模式不调整,也会对银行未来的经营状况产生不利影响。

  根据九江银行2017年第三季度的报告,截至2017年第三季度,虽然其总负债较年初增加了14.4%,但银行间负债占9.5%,较年初下降了3.4个百分点。银行间业务的调整似乎已经初见成效。

  这里通过以上小系列总结的一些关于九江银行的事情,基本上对其背后的情况了解很多,大家都会对这方面的一些其他问题感兴趣,所以如果大家都有其他的问题,请关注我们这里的微观尚时代。

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